Thời gian gần đây, nhu cầu vay vốn tăng cao đã trở thành cơ hội cho những kẻ gian lận để mạo danh ngân hàng và công ty tài chính, rồi lừa đảo những người gặp khó khăn bằng việc cung cấp các khoản vay với lãi suất cực thấp.
Các thủ đoạn lừa đảo tinh vi
Những kẻ lừa đảo đã tạo hàng ngàn tài khoản Facebook giả, tham gia vào các nhóm, diễn đàn và đăng quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1% / tháng). Họ quảng cáo rằng việc vay đơn giản, không yêu cầu gặp trực tiếp và ngay cả những người có nợ xấu vẫn có thể vay được. Họ không yêu cầu tài sản đảm bảo và không có quy trình đánh giá tài chính phức tạp, chỉ cần có Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân và một tài khoản ngân hàng / thẻ ATM là đủ.
Khi có người muốn vay tiền, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND / CCCD và ảnh chân dung để tạo hồ sơ vay.
Sau khi mời người vay chuyển tiền để hỗ trợ xác minh và duyệt khoản vay, kẻ lừa đảo sẽ tạo ra hàng loạt lý do để từ chối việc giải ngân khoản vay. Họ sẽ tuyên bố việc từ chối là do người vay cung cấp thông tin không chính xác trong hồ sơ (như sai tên người hưởng, thay đổi viết hoa, không đáp ứng điều kiện vay, hoặc sai thông tin trên số CMND của người vay…).
Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu người vay nộp thêm tiền để đảm bảo khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống. Họ hứa sẽ hoàn trả số tiền đã gửi sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào tài khoản mà kẻ lừa đảo cung cấp, kẻ lừa đảo sẽ chiếm đoạt số tiền và ngừng liên lạc.
Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi này, người bị hại không chỉ mất tiền mà còn mất toàn bộ thông tin cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác như đăng ký SIM không chính chủ, mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ hoạt động lừa đảo, rửa tiền và cá độ trực tuyến…
Cách phòng tránh
Nâng cao ý thức cảnh giác
Trước những chiêu trò lừa đảo chiếm đoạt tài sản, chúng ta cần nâng cao ý thức và cảnh giác. Khi có nhu cầu vay tiền, hãy liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng để được tư vấn và hướng dẫn thủ tục vay vốn.
Tìm hiểu kỹ và xác thực thông tin
Trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền, hãy cảnh giác và tìm hiểu kỹ về công ty tài chính và tư vấn viên. Kiểm tra mã số thuế, địa chỉ và người đại diện công ty. Gọi điện thoại đến các số đường dây nóng và tổng đài chăm sóc khách hàng để xác thực thông tin. Hãy kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập.
Bảo vệ thông tin cá nhân
Không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào (như số CMND / CCCD, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt…) cho đến khi bạn xác định chính xác trang web, ứng dụng và danh tính của tư vấn viên.
Đề phòng với thông tin tài khoản và mã OTP
Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng và mã OTP thông qua email, tin nhắn điện thoại hoặc cho bất kỳ đối tượng lạ nào. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà những đối tượng lạ cung cấp hoặc lôi kéo.
Trình báo cho cơ quan chức năng
Nếu phát hiện chiêu trò mạo danh và lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh và lừa đảo chiếm đoạt tài sản, hãy nhanh chóng thông báo cho cơ quan Công an địa phương để có sự hỗ trợ và xử lý kịp thời.
Nhớ rằng, một ngân hàng đáng tin cậy và uy tín không bao giờ yêu cầu bạn chuyển tiền trước hoặc cung cấp thông tin quá nhanh chóng. Vì vậy, hãy cẩn thận và luôn nắm bắt thông tin mới nhất để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân của mình.
Để biết thêm thông tin về vay tiền trực tuyến và các dịch vụ tài chính, hãy truy cập EzCash.vn.