DigiFinTech: Thẻ tín dụng JCB MB của MB Bank - Giải pháp thanh toán tiện lợi

Thanh toán trước, trả tiền sau đã trở thành phương thức hiệu quả thay thế tiền mặt. Với thẻ tín dụng JCB MB của MB Bank, bạn có thể dễ dàng thực hiện điều này. Vậy thẻ tín dụng JCB khác biệt ra sao so với thẻ Visa/Mastercard? Hạn mức và biểu phí giao dịch thẻ là như thế nào? Bạn có cần rút tiền từ thẻ tín dụng hay không? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây.

Thẻ tín dụng JCB MB là gì?

Dự án thẻ tín dụng JCB do Ngân hàng TMCP Quân (MB Bank) phát triển chính thức khởi động vào ngày 10/7/2015. Đây là kết quả của sự hợp tác nghiên cứu và phát triển thẻ tín dụng đồng thương hiệu, dựa trên nền tảng phần mềm Way4 của công ty OpenWay.

Phân biệt thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ MB Bank

Thẻ tín dụng MB Bank (MB credit) dành cho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp. Bạn có thể chi tiêu trong hạn mức cho phép rồi hoàn trả sau. Sử dụng thẻ tín dụng MB Bank, bạn có thể thanh toán trực tiếp hoặc thanh toán online dễ dàng tại tất cả các điểm chấp nhận thẻ Visa trên toàn cầu.

Thẻ ghi nợ là một trong những sản phẩm nổi bật và phổ biến của MB Bank. Gồm có thẻ ghi nợ nội địa và thẻ ghi nợ quốc tế. Thẻ ghi nợ nội địa chỉ dùng trong nước, trong khi thẻ ghi nợ quốc tế mở rộng phạm vi giao dịch ở nước ngoài.

Hiện nay, cả thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng MB Bank đều có nhiều sản phẩm thẻ. Đa số có chức năng tương tự nhau, nhưng khác biệt về hạn mức và phí giao dịch. Đồng thời, có những chương trình ưu đãi dành riêng cho từng đối tượng khách hàng.

So sánh thẻ tín dụng JCB MB với thẻ Visa/Master Card MB Bank

So sánh thẻ JCB và thẻ Visa

Thẻ JCB và thẻ Visa đều là những thẻ tín dụng thanh toán quốc tế của MB Bank, kết hợp với các đơn vị phát hành thẻ uy tín quốc tế, nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng Việt Nam.

Thẻ JCB do tổ chức Japan Credit Bereau (JCB) phát hành. Đây là tổ chức phát hành thẻ uy tín tại Nhật Bản, có bề dày hoạt động lâu đời. Trong khi đó, thẻ Visa được công ty Visa International Service Association phát hành. Thẻ Visa được ưa chuộng nhiều hơn ở khu vực Châu Âu và Châu Á.

Về điều khoản sử dụng thẻ Visa và thẻ JCB MB Bank, khách hàng có nghĩa vụ thanh toán số nợ cho MB Bank từ 45 – 55 ngày sau khi thực hiện giao dịch. Sau thời gian này, lãi suất sẽ được tính.

So sánh thẻ JCB và thẻ Master Card

Thẻ Mastercard MB Bank thuộc sở hữu của công ty MasterCard World Wide, có trụ sở tại Mỹ. Thẻ có nhãn hiệu Mastercard in trên thẻ. Bạn có thể sử dụng thẻ này để thanh toán online và offline.

Trong khi thẻ JCB phổ biến ở Nhật Bản, thẻ Mastercard lại được ưa chuộng tại Châu Mỹ.

Đối với lãi suất và phí quản lý, cả thẻ JCB và thẻ Mastercard đều tuân thủ quy định của MB Bank và điều chỉnh mức phí phù hợp trong từng thời kỳ.

Các loại thẻ tín dụng JCB MB bank hiện nay

Thẻ tín dụng quốc tế JCB do MB Bank phát hành gồm 3 hạng:

Thẻ Bạch kim (Platinum)
Thẻ Vàng (Gold)
Thẻ Chuẩn (Classic)

Ngoài ra, MB Bank còn phát hành nhiều thẻ ATM với nhiều chức năng và quyền hạn khác nhau. Bạn có thể tìm hiểu thêm tại EzCash.vn.

Ưu điểm của thẻ tín dụng JCB MB

Thanh toán tiện lợi trên toàn cầu

Mua sắm thuận tiện tại các điểm chấp nhận thẻ JCB trên toàn thế giới.
Khi du lịch và mua sắm tại nước ngoài, thẻ tín dụng quốc tế JCB MB tự động chuyển đổi ngoại tệ phù hợp với quốc gia bạn đến.

Mua sắm online nhanh chóng

Dễ dàng lựa chọn và đặt mua hàng yêu thích qua internet.
Hưởng ưu đãi từ các chuỗi nhà hàng, mua sắm tại Tiki, Family Mart, Aeo Citimart, trải nghiệm du lịch với Viettravel, cũng như hưởng các chương trình hấp dẫn từ các hãng hàng không như Jestar Pacific.

Giao dịch thuận tiện trên ATM

Với thẻ tín dụng quốc tế JCB MB Sakura, bạn có thể thực hiện các giao dịch trên ATM như ứng tiền mặt, đổi PIN, truy vấn hạn mức khả dụng, sao kê 5 giao dịch gần nhất.

An toàn vượt trội

Thẻ được trang bị công nghệ chip theo tiêu chuẩn bảo mật EMV, đảm bảo an toàn và bảo mật.
Khách hàng có thể quản lý trạng thái thẻ, khóa/mở thẻ, đóng/mở tính năng chi tiêu internet, đóng/mở số lần giao dịch trong ngày qua các kênh: SMS, Internet banking hoặc CN/PGD trên toàn quốc.
Bạn có thể kiểm soát toàn bộ giao dịch chi tiêu của mình mọi lúc mọi nơi qua email, SMS, dịch vụ Internet Banking và bản sao kê giao dịch thẻ do MB gửi tới địa chỉ email hàng tháng.
Dịch vụ hỗ trợ khách hàng 24/7 luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn.

Cách mở thẻ tín dụng JCB MB bank

Điều kiện mở thẻ JCB MB

Là công dân Việt Nam
Tuổi từ 18 trở lên
Có hợp đồng lao động từ 12 tháng trở lên và thời gian làm việc ở nơi hiện tại từ 6 tháng trở lên
Có hộ khẩu/KT3 tại nơi có chi nhánh MB hoạt động
Thu nhập hàng tháng tối thiểu từ 5 triệu đồng trở lên

Hồ sơ mở thẻ JCB MB

Tín chấp:

Đăng ký phát hành thẻ tín dụng quốc tế kèm điều kiện, điều khoản sử dụng thẻ (bản gốc)
Bản sao CMTND hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực theo quy định của pháp luật
Bản sao Hộ khẩu/KT3 hoặc giấy phép cư trú, Visa còn hiệu lực, giấy xác nhận của cơ quan/công ty đang làm việc về thời hạn làm việc còn lại tại Việt Nam (đối với người nước ngoài)
Bản sao Hợp đồng lao động, Quyết định tuyển dụng công chức, Quyết định bổ nhiệm hoặc giấy tờ tương đương
Bản sao Quyết định lương, sao kê lương của 3 tháng gần nhất hoặc giấy tờ chứng minh thu nhập hợp pháp

Bảo lãnh bằng uy tín của bên thứ 3:

Đơn bảo lãnh của đơn vị (bản gốc)
Đăng ký phát hành thẻ tín dụng quốc tế kèm điều kiện, điều khoản sử dụng thẻ (bản gốc)
Bản sao CMND/Hộ chiếu còn hiệu lực theo quy định của pháp luật
Các giấy tờ liên quan tới TSBĐ (bản gốc)

Thế chấp:

Đăng ký phát hành thẻ tín dụng quốc tế kèm điều kiện, điều khoản sử dụng thẻ (bản gốc)
Bản sao CMTND hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực theo quy định của pháp luật
Các giấy tờ liên quan tới TSBĐ (bản gốc)

Cách mở thẻ tín dụng JCB MB online đơn giản

Thực hiện các bước sau:

Truy cập vào địa chỉ https://www.mbbank.com.vn/registration
Điền thông tin cá nhân và chọn chi nhánh MB Bank muốn mở tài khoản. Kiểm tra thông tin và nhấn “Tiếp tục”
MB Bank sẽ gửi bản cam đoan về điều khoản sử dụng thẻ vào email của bạn. Hãy kiểm tra hòm thư đến và mục thư rác để nhận email này.
Thực hiện các bước hướng dẫn trong email để hoàn tất thủ tục đăng ký mở thẻ tín dụng MB Bank online.

Nếu bạn chưa có tài khoản MB Bank, bạn có thể mở tài khoản ngân hàng MB online tại nhà mà không cần đến quầy giao dịch.

Hạn mức và lãi suất thẻ JCB MB bank hiện nay

Hạn mức thẻ tín dụng JCB MB

Hạn mức ứng tiền mặt: 50% hạn mức tín dụng
Hạn mức ứng tiền mặt tối đa trong ngày tại ATM & POS: 20,000,000 VNĐ đối với thẻ Platinum, 5,000,000 VNĐ đối với thẻ Gold và Classic
Số lần ứng tiền mặt tối đa trong 1 ngày tại ATM & POS: 5 lần
Hạn mức chi tiêu hàng ngày: Tối đa bằng hạn mức tín dụng của thẻ
Hạn mức chi tiêu một giao dịch: Tối đa 5,000,000 VNĐ

Lãi suất thẻ tín dụng JCB MB

Lãi suất áp dụng hiện tại là 23.90% / năm. Thêm vào đó, có phí phạt chậm thanh toán là 6% * Số tiền tối thiểu chưa thanh toán, tối thiểu là 200,000 VND.

Biểu phí thẻ tín dụng JCB MB

Phí phát hành

Thẻ Classic: 100,000 VNĐ/thẻ
Thẻ Gold: 200,000 VNĐ/thẻ
Thẻ Platinum: 300,000 VNĐ/thẻ

Phí phát hành lại thẻ: 100,000 VNĐ/thẻ

Phí cấp lại PIN

Tại quầy (PIN giấy): 20,000 VNĐ/lần/PIN
Trên Apps: Miễn phí
Trả thẻ tại nhà: Miễn phí

Phí thường niên

Thẻ chính:
- Classic: 200,000 VNĐ
- Gold: 500,000 VNĐ
- Platinum: 800,000 VNĐ
Thẻ phụ:
- Classic: 100,000 VNĐ
- Gold: 200,000 VNĐ
- Platinum: 600,000 VNĐ

Xem cập nhật đầy đủ các loại biểu phí MB Bank.

Hướng dẫn sử dụng thẻ tín dụng JCB MB

Cách kích hoạt thẻ tín dụng JCB MB

Qua tin nhắn SMS: Soạn tin với cú pháp MBKICHHOATTHE[SỐ CMND][4 SỐ ĐẦU CỦA THẺ][4 SỐ CUỐI CỦA THẺ], gửi đến tổng đài 8136.
Qua hotline: Quay số 1900 54 54 26 và yêu cầu nhân viên MB bank hỗ trợ kích hoạt thẻ.
Qua cây ATM MB: Đút thẻ vào máy và thực hiện “Đổi mã PIN”. Đặt mật khẩu mới dễ nhớ nhưng tránh trùng các ngày đặc biệt hoặc số dễ bị đoán.

Thẻ JCB MB Credit có rút tiền được không?

Có, tuy nhiên, không nên rút tiền từ thẻ tín dụng. Chức năng chủ yếu của thẻ tín dụng là để thanh toán trước. MB Bank sẽ áp dụng phí rút tiền cao cho việc này. Nếu không cần thiết, bạn không nên rút tiền từ thẻ tín dụng. Hơn nữa, rút tiền từ thẻ tín dụng dễ khiến bạn khó kiểm soát chi tiêu và dễ dẫn đến nợ tín dụng.

Cách dùng thẻ JCB MB thanh toán hóa đơn mua sắm

Thẻ tín dụng có tính năng thanh toán trên các trang thương mại điện tử và website bán hàng trực tuyến. Chỉ cần nhập thông tin thẻ như số thẻ, số CVV, CVC, tên chủ tài khoản để thanh toán ngay lập tức.

Bạn cũng có thể liên kết thẻ ngân hàng với các ứng dụng ví điện tử như MoMo, ZaloPay, VietttelPay, AirPay để dễ dàng thanh toán và giao dịch trực tuyến. Hơn nữa, bạn còn được hưởng nhiều ưu đãi hấp dẫn như voucher mua sắm, giảm giá, giảm phí vận chuyển.

Câu hỏi thường gặp khi sử dụng thẻ JCB MB bank

Có thể gia tăng hạn mức tín dụng được không?

Hạn mức là số tiền tối đa mà ngân hàng cấp cho chủ thẻ để chi tiêu. Nếu thu nhập của bạn tăng hoặc có thêm tài sản đảm bảo, hạn mức có thể tăng thêm sau một năm sử dụng thẻ.

Sử dụng thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng cùng một lúc được không?

Khách hàng hoàn toàn có thể sử dụng đồng thời cả thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng để linh hoạt quản lý tài chính cá nhân.

Thẻ JCB MB bank có thời hạn sử dụng là bao lâu?

Bạn có thể sử dụng thẻ trong vòng 3 năm. Sau thời gian này, nếu muốn tiếp tục sử dụng, bạn phải làm thủ tục gia hạn thẻ. Thời hạn gia hạn thẻ cũng là 3 năm, tính từ thời điểm gia hạn thành công.

Làm thế nào để đóng thẻ tín dụng JCB MB?

Để đóng thẻ tín dụng, bạn có thể đến chi nhánh MB Bank và yêu cầu sau khi đã thanh toán toàn bộ số dư trên tài khoản thẻ.

Với những thông tin trên, bạn hiểu rõ hơn về thẻ tín dụng JCB MB của MB Bank. Thẻ này thật sự là một giải pháp hữu ích cho những người có thu nhập ổn định và thường xuyên thanh toán bằng thẻ. Nếu thu nhập của bạn vẫn chưa ổn định, hãy sử dụng thẻ tín dụng một cách có mức độ cân nhắc. Trong thời gian miễn lãi, hãy sắp xếp việc thanh toán nợ cho MB Bank.

Xem thêm: