Khi nhìn vào các nhóm đầu cơ tiền điện tử, ta luôn thấy họ tạo dựng cho mình hình ảnh giàu có, sang chảnh nhằm thu hút các nhà đầu tư ngây thơ, hy vọng trở nên giàu có theo cách nhanh chóng. Nhưng họ đã nhanh chóng phải trả giá đắt và thất bại thảm hại…
Những “thánh coin” trên mạng
Trong vài năm trở lại đây, trên mạng xã hội, đặc biệt là trong giới trẻ, đã xuất hiện một số “thánh coin” và “thần trade” khiến mọi người phát sốt. Trên Facebook, Zalo, Tiktok, ta dễ dàng bắt gặp các tấm hình của những “tiên thánh” này, họ mặc suit sang trọng đứng bên cạnh những chiếc siêu xe, kèm theo những tuyên bố hùng hồn như: “Sẽ có triệu đô (USD) trước tuổi 25” hoặc “về hưu trước 30 tuổi với số dư chục tỷ trong tài khoản”…
Tuấn Phạm tự xưng là “Tuấn Tiền Tỉ” và “chuyên gia đầu tư” trên mạng xã hội. Ngày qua ngày, Tuấn đăng thông tin về quỹ đầu tư của mình, một sàn giao dịch tiền điện tử đa cấp, từ lợi nhuận hàng ngày cho đến cách bạn bè của Tuấn đã kiếm được hàng trăm triệu. Anh ta còn hướng dẫn cách tham gia sàn và đưa ra những câu nói “truyền cảm hứng” như: “Ngồi ở nhà vẫn có thể kiếm tiền triệu từ chiếc điện thoại chỉ trong 10 phút. Bảo sao dạo này mình thấy nhiều người làm tài chính. Rất nhiều người nghe lời mình đã được đổi đời. Mình sẽ làm video hành trình kiếm tiền mỗi ngày của mình, hàng ngày, mọi người đón xem nhé”. Những lời kêu gọi tương tự thường xuyên xuất hiện trên trang cá nhân của Tuấn.
Tuấn có hàng ngàn người theo dõi, và các bài viết của anh thu hút sự tương tác không nhỏ. Trong đó, có nhiều người tham gia mạng lưới tiền ảo nói trên. Họ hào hứng với cái gọi là “sàn tài chính” và cùng nhau thảo luận về “hoa hồng khủng”, tiền tỉ và hàng loạt các thuật ngữ chuyên môn khiến người ngoài như lạc vào ma trận.
Trên mạng xã hội, có hàng loạt các “chuyên gia tài chính cao cấp”, “bậc thầy đầu tư” tự xưng. Họ khoe rằng đang tham gia vào các cuộc đầu tư với lợi nhuận liên tục đổ vào tài khoản. Các trang cá nhân của họ, tương tự như Tuấn “tiền tỷ” đã nói trên, luôn thể hiện hình ảnh chỉn chu, ăn mặc như “doanh nhân thành đạt” và khoe nhà, xe cộ, bữa ăn sang trọng, cũng như các khoản tiền từ vài triệu đến vài trăm triệu chuyển vào tài khoản định kỳ. Họ gây tò mò, khiến nhiều người trẻ muốn học theo để đạt được sự thành đạt và giàu có.
Thực chất, cách kiếm tiền như thế này là hình thức dự đoán tăng giảm (xanh – đỏ) của thị trường tài chính, tương tự như cá cược, cờ bạc online được giấu dưới cái mác đầu tư tiền kỹ thuật số. Những người được mệnh danh là “chuyên gia đọc lệnh” thực chất là người đưa ra lệnh mua bán có tỷ lệ thắng cao, thu hút nhiều “đệ tử” khác “trúng mánh” nhờ khả năng đọc lệnh của mình.
Các sàn đầu tư tài chính hiện đang được các trader hô hào tham gia thực chất đều là các sàn đầu tư theo hình thức đa cấp. Càng mời gọi nhiều người tham gia trong team, những leader (trưởng nhóm) càng được hưởng nhiều lợi. Do vậy, nếu chỉ nhìn vào bộ cánh của các “đại huynh đọc lệnh” mà không có kiến thức và kinh nghiệm, không ít người trẻ đã phải trả giá đắt. Hằng (sinh năm 2004, quê Thái Bình) đã trở thành con mồi của một “đại huynh đọc lệnh”. Cô gái này chia sẻ những trải lòng bi kịch.
Gần một năm trước, Hằng quen biết Nam – một chuyên gia đầu tư tài chính nổi tiếng và thành đạt. Nam đã tạo cho mình một hình ảnh hoành tráng khiến cô nữ sinh say đắm. Anh ta kể rằng, từng ngày sinh viên cơ cực, có lúc phải ăn mì tôm suốt tháng. Dù đã tốt nghiệp đại học và nhận công việc với mức lương tốt tại một ngân hàng lớn, nhưng cuối cùng Nam vẫn xin nghỉ việc để làm công việc tự do bên ngoài. May mắn, Nam đã gặp được một “đại huynh” đã chỉ dẫn từng bước để tham gia đầu tư tiền điện tử và các sàn ngoại hối. Trong hai năm, Nam đã kiếm đủ tiền để mua nhà ở Hà Nội và xây nhà ở quê cho bố mẹ…
“Vì nhận được sự giúp đỡ từ thế hệ đàn anh đi trước, hiện tại tôi đã đạt được mức thành công tương đối nên muốn truyền lại kinh nghiệm cho những bạn trẻ hơn” – Nam chia sẻ, vuốt tóc và nhấp nháy chiếc đồng hồ Hublot mạ vàng sáng chói, và hương nước hoa Chanel lan tỏa…
Câu chuyện mà Nam kể đã khiến cô gái trẻ ít nhiều tin tưởng và chấp nhận lời mời kết bạn. Từ đó, mỗi ngày Nam gửi qua phần mềm chat những bức ảnh chụp bên cạnh xe hơi Audi, Porches kèm theo câu hỏi: “Em có rảnh không? Anh qua đón đi ăn?” hoặc “Nhiều xe đấy, sáng ra chọn xe nào đi cũng đủ hết ngày”…
Khi nói về sinh hoạt, ăn uống, Nam thường than thở: “Tiền nhiều quá nên tiêu xài hưởng thụ sao cho nó thú vị cũng khó đấy. Không dịch, anh đã làm tour châu Âu vài tháng”. Buổi tối, sau khi ăn cơm, Nam thường gọi video call để khoe rằng đã kiếm được vài nghìn đô, vài trăm đô một cách nhẹ nhàng.
Anh ta cũng không quên gửi cho Hằng những bức ảnh chụp nhóm làm việc. Mỗi người trong nhóm đều ăn mặc sang trọng như doanh nhân. Mọi người đều có các cái tên kêu rền rĩ. Nam – leader của nhóm được tôn là “thần sấm” hay Nam “chủ tịch”. Sau đó, chàng trai trẻ gợi ý mời Hằng cùng tham gia làm giàu.
Để tạo thêm niềm tin, Nam còn nhắn tin trò chuyện với các “đệ tử”. Anh ta nói rằng, anh có khả năng “in tiền” thiên bẩm. Anh ta có tình cảm với Hằng nên mới mời cô và sẽ dành cho cô một suất trong phòng VIP. Hằng không hiểu cách này hoạt động nhưng cũng không quan trọng. Tất cả chỉ cần đặt lệnh theo phòng và theo Nam là “auto” thắng. Nếu cô không tin, cách đây hai năm Nam nợ 500 triệu, nhưng hiện tài khoản của anh ta có 9 con số 0 (tiền tỷ)!
“Thánh” gãy cánh
Hôm 5/10/2021, cư dân mạng rúng động khi biết tin “Hoàng tử Gió” (tên thật là H.Đ.N, sinh năm 1992, quê Quảng Ninh) được phát hiện tử vong trong tư thế treo cổ tại một căn hộ chung cư ở Gia Lâm, Hà Nội.
Sáng cùng ngày, H.Đ.N vẫn tương tác bình thường với một số bạn bè trên mạng xã hội. Nhưng vào chiều cùng ngày, “Hoàng tử Gió” bất ngờ mất tích. Vào khoảng 19h, khi bạn của “Hoàng tử Gió” trở về căn hộ, ngạc nhiên phát hiện H.Đ.N đã treo cổ trong tủ quần áo, bằng sợi dây vải của cặp đựng máy tính xách tay.
Trên mạng xã hội, “Hoàng tử Gió” được biết đến với biệt danh “giang hồ mạng”, có mối quan hệ với một số đối tượng khác cũng là “giang hồ mạng” như Khá “bảnh”. Trang cá nhân Facebook của “Hoàng tử Gió” có hơn 800 nghìn người theo dõi.
“Hoàng tử Gió” đã thành lập một nhóm để kêu gọi mọi người đầu tư vào tiền ảo. Trên trang cá nhân của mình, anh thường xuyên đăng ảnh tiền, xe hơi kèm theo các tư tưởng về kinh doanh, cách đầu tư làm giàu, mở khóa học với giá 300 USD và hướng dẫn giao dịch trên Wefinex.
Ngoài ra, H.Đ.N còn có mối quan hệ thân thiết với Phạm Tuấn, thủ lĩnh đa cấp tiền số BitcoinDeFi. Sau khi lừa đảo hàng trăm tỷ của nhà đầu tư, Tuấn biến mất khiến nhiều người trở thành nạn nhân.
Đáng chú ý, sau khi Phạm Tuấn trở thành người đứng đầu chi nhánh miền Bắc của dự án đa cấp BitcoinDeFi, nhóm Wefinex của H.Đ.N cũng nhanh chóng đổi tên thành “Đầu tư BTCDeFi cùng “Hoàng tử Gió”. Đây là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân đã từng bị cảnh báo có dấu hiệu đa cấp lừa đảo.
Kinh doanh đa cấp tiền số là trái phép
Theo Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an), tại Việt Nam, ngày càng có nhiều người sử dụng tiền ảo và giao dịch công khai. Ước tính có khoảng 1 triệu người sở hữu và tham gia giao dịch tiền ảo với số tiền hàng ngày lên đến vài trăm tỷ đồng. Chẳng hạn, trên sàn giao dịch tiền ảo Remitano, khối lượng giao dịch hàng ngày giữa tiền ảo và tiền VNĐ vào khoảng từ 70-100 tỷ đồng, thời kỳ cao điểm có thể lên đến 300-400 tỷ đồng/ngày.
Theo trang web “www.coin.dance”, khối lượng giao dịch trong một tuần tại Việt Nam là khoảng 1.615 tỷ đồng/tuần, thời kỳ cao điểm là khoảng 4.600 tỷ đồng. Các sàn tiền ảo lớn mà người Việt tham gia giao dịch, mua bán, đầu tư và lưu trữ là Binance, Okex, Houbi, Bittrex, Remitano, Santienao, Kenniex… Ngoài ra, các nhà đầu tư còn giao dịch thông qua các nhóm tự phát trên mạng xã hội, ứng dụng gọi điện và nhắn tin qua mạng (Telegram, Whatapp, Viber, Facebook…).
Trong thời gian gần đây, lực lượng Công an đã triển khai các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh và ngăn chặn hoạt động phạm tội liên quan đến tiền ảo. Họ đã điều tra hàng chục chuyên án, khởi tố và bắt giữ nhiều đối tượng liên quan đến hoạt động kinh doanh đa cấp sử dụng tiền ảo để chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng.
“Tuy nhiên, thực tế hiện nay Việt Nam chưa có khung pháp lý chính thức về tiền ảo. Tiền ảo không nằm trong danh mục hàng hóa, dịch vụ kinh doanh bị cấm và không phải là phương tiện thanh toán hoặc công cụ chuyển nhượng. Nó cũng chưa được ghi nhận trong bất cứ văn bản quy phạm pháp luật nào. Điều này gây ra nhiều vấn đề xấu cho an ninh tiền tệ và tiềm ẩn nhiều nguy cơ đe dọa an ninh quốc gia, gây mất trật tự an toàn xã hội” – đại diện Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo.
Theo chuyên gia kinh tế Đinh Trọng Thịnh, kinh doanh tiền kỹ thuật số trên các sàn giao dịch ở Việt Nam hiện nay là bất hợp pháp. Vì vậy, các tổ chức và cá nhân lôi kéo, dụ dỗ người chơi tham gia vào các sàn tiền ảo là vi phạm pháp luật. “Đây là các hoạt động kinh doanh trái phép, không được Nhà nước bảo hộ. Khi tham gia, người chơi sẽ chịu toàn bộ rủi ro, gần như là 100%. Các sàn này thường mờ nhạt về địa chỉ trụ sở, không rõ người đứng đầu sàn hoặc câu chuyện sàn có thể mở hôm nay nhưng ngày mai là có thể sập” – ông nói.
Điểm chung của các sàn forex, vàng ảo, tiền ảo đều là việc khuếch đại lợi nhuận và quảng cáo an toàn 100%, đầu tư mà không sợ lỗ. Vì vậy, người chơi dễ bị mồi chài, dụ dỗ và lôi kéo vào “lưới phụ thuộc” nơi không tìm thấy lối thoát, trừ khi họ tỉnh táo và hiểu biết.
Được viết bởi EzCash.vn – Nhấp vào đây để truy cập EzCash.vn