Ngày nay, chuyên viên tư vấn ngân hàng đang trở nên phổ biến và có mức thu nhập cao trong thị trường việc làm Việt Nam. Với sự phát triển nhanh chóng của ngành tài chính, chuyên viên tư vấn ngân hàng không chỉ đảm nhiệm vai trò tư vấn bán hàng mà còn giữ vai trò quan trọng trong việc gia tăng lợi nhuận cho ngân hàng. Vậy chuyên viên tư vấn ngân hàng là gì và công việc của họ như thế nào?
1. Khái quát về chuyên viên tư vấn ngân hàng
Chuyên viên tư vấn ngân hàng là những người hoạt động chuyên gia trong lĩnh vực tư vấn ngân hàng. Với trình độ chuyên môn và kỹ năng cao, họ làm việc trong bộ phận tư vấn bán hàng của ngân hàng và có trách nhiệm giới thiệu sản phẩm, dịch vụ, cung cấp thông tin chi tiết về sản phẩm và dịch vụ tùy theo nhu cầu và tình trạng của khách hàng. Chuyên viên tư vấn ngân hàng cũng có khả năng đưa ra giải pháp, hỗ trợ giải đáp thắc mắc và giải quyết vấn đề cho khách hàng.
Mặc dù không phải là nhân viên bán hàng, nhưng bản chất công việc của một chuyên viên tư vấn ngân hàng chính là tư vấn bán hàng, hướng khách hàng sử dụng những sản phẩm và dịch vụ mà ngân hàng cung cấp để tăng lợi nhuận. Trong ngân hàng, chuyên viên tư vấn ngân hàng có thể đảm nhiệm nhiều vai trò khác nhau như chuyên viên tư vấn dịch vụ tổng hợp, chuyên viên tư vấn tài chính hoặc chuyên viên tư vấn bảo hiểm.
2. Mô tả công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng mới nhất
Để thực hiện công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng, trước tiên, chuyên viên tư vấn phải nắm bắt bản mô tả công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng. Dựa trên từng vị trí chuyên môn cụ thể cũng như phạm vi hoạt động, chuyên viên tư vấn ngân hàng sẽ thực hiện các nhiệm vụ công việc chính sau đây:
2.1. Tư vấn, hỗ trợ khách hàng và bán hàng
- Tiếp đón khách hàng và tiếp cận nhu cầu của khách hàng.
- Hỗ trợ các bộ phận khác trong ngân hàng để đáp ứng đúng nhu cầu của khách hàng.
- Theo dõi quá trình xử lý và mọi hoạt động tư vấn, hỗ trợ khách hàng.
- Cung cấp thông tin, giới thiệu sản phẩm, và tư vấn cho khách hàng về sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng.
- Tiếp cận nhu cầu tiềm năng và thực hiện hoạt động tư vấn bán chéo sản phẩm của ngân hàng.
- Giải đáp thắc mắc của khách hàng và thực hiện các hoạt động hỗ trợ khách hàng tại quầy giao dịch.
2.2. Thủ tục giao dịch và lưu trữ hồ sơ
- Hướng dẫn thủ tục hồ sơ cho khách hàng và hỗ trợ giải đáp thắc mắc khi khách hàng cần.
- Hướng dẫn khách hàng di chuyển đến từng bộ phận chuyên môn để hoàn thành giao dịch.
- Hỗ trợ khách hàng xử lý vấn đề phát sinh khi kê khai thông tin và hoàn chỉnh hồ sơ.
- Lưu trữ thông tin khách hàng mục tiêu và khách hàng tiềm năng.
- Lưu trữ hồ sơ khách hàng từ các bộ phận khác và giữ mối liên hệ với khách hàng để hỗ trợ khi cần.
2.3. Công tác chăm sóc khách hàng
- Chăm sóc khách hàng trước giao dịch bằng cách đón tiếp, thăm hỏi khách hàng.
- Giải đáp thắc mắc của khách hàng tại ngân hàng trong phạm vi chức năng.
- Hỗ trợ khách hàng trong giao dịch và giữ liên hệ để hỗ trợ khi cần.
2.4. Phối hợp với các bộ phận khác xây dựng chương trình marketing, chăm sóc khách hàng
- Phối hợp với bộ phận marketing để đóng góp ý kiến và lên ý tưởng về các dự án tiếp thị, chăm sóc khách hàng.
2.5. Công tác báo cáo
- Báo cáo doanh số, KPI và công việc hàng ngày.
- Đề xuất ý tưởng mới liên quan đến dịch vụ tư vấn, hỗ trợ và chăm sóc khách hàng.
2.6. Một vài công việc không cố định khác
- Hỗ trợ bộ phận chuyên môn khi họ vắng mặt.
- Hỗ trợ tổ chức sự kiện, chương trình tại ngân hàng.
- Thực hiện các công việc khác theo chỉ thị của Giám đốc ngân hàng.
3. Yêu cầu công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng
Để trở thành chuyên viên tư vấn ngân hàng, có một số yêu cầu cần thiết về bằng cấp, kiến thức, kỹ năng, kinh nghiệm và tố chất:
- Yêu cầu bằng cấp, chứng chỉ: Tốt nghiệp cao đẳng trở lên các chuyên ngành tài chính, kế toán, ngân hàng và chứng chỉ tin học.
- Yêu cầu kiến thức: Kiến thức về tài chính, ngân hàng và nghiệp vụ.
- Yêu cầu kỹ năng: Kỹ năng giao tiếp, tư vấn, chăm sóc khách hàng tốt, xử lý vấn đề, sử dụng tin học văn phòng và quản lý thời gian hiệu quả.
- Yêu cầu kinh nghiệm: Tùy thuộc vào yêu cầu tuyển dụng của từng ngân hàng khác nhau.
- Tố chất cần có của chuyên viên tư vấn ngân hàng: Có sức khỏe tốt, nhanh nhẹn, năng động, chăm chỉ, trung thực, cẩn thận và tỉ mỉ.
- Những năng lực liên quan: Làm việc độc lập, làm việc nhóm, thái độ tích cực, kiên nhẫn với khách hàng và nắm vững bản mô tả công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng.
4. Lương chuyên viên tư vấn ngân hàng có cao không? Bao nhiêu?
Lương chuyên viên tư vấn ngân hàng có thể xếp vào mức cao ổn định. Theo số liệu thu được từ bộ phận nghiên cứu thị trường Vieclam123.vn và dữ liệu 889 mẫu việc chuyên viên tư vấn ngân hàng đăng trên trang web, mức lương của chuyên viên tư vấn ngân hàng dao động từ 7 – 15 triệu VNĐ/ tháng. Nhóm có kinh nghiệm và cấp bậc cao và làm việc trong các lĩnh vực đặc trưng (ví dụ như tư vấn bảo hiểm) có thể đạt đến mức lương 25 triệu VNĐ/ tháng.
5. Top 7 công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng tuyển nhiều
Trong thị trường việc làm hiện nay, chuyên viên tư vấn ngân hàng là một trong những vị trí có cơ hội việc làm tốt. Dưới đây là top 7 công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng ổn định nhất:
- Chuyên viên tư vấn MB Bank: Đứng đầu trong top công việc chuyên viên tư vấn ngân hàng.
- Chuyên viên tư vấn ngân hàng MSB: Maritime Bank với cơ hội việc làm tốt trong lĩnh vực tư vấn ngân hàng.
- Chuyên viên tư vấn ngân hàng Sacombank: Ngân hàng Sacombank với cơ hội việc làm chuyên viên tư vấn ngân hàng.
- Chuyên viên tư vấn ngân hàng ACB: Ngân hàng Á Châu với nhiều vị trí chuyên viên tư vấn ngân hàng.
- Chuyên viên tư vấn ngân hàng Vietcombank: Vietcombank là công ty lớn trong thị trường chứng khoán Việt Nam.
- Chuyên viên tư vấn tài chính ngân hàng: Chuyên viên tư vấn tài chính là vị trí việc làm phổ biến nhất.
- Chuyên viên tư vấn bảo hiểm ngân hàng: Công việc chuyên viên tư vấn bảo hiểm có thu nhập cao và đa dạng.
6. Tìm việc chuyên viên tư vấn ngân hàng nhanh nhất trên website Vieclam123.vn
Hiện nay, tìm việc online được xem là cách tìm việc nhanh và tiện lợi nhất. Bạn có thể tìm việc chuyên viên tư vấn ngân hàng và tạo CV xin việc ngân hàng trên trang web Vieclam123.vn. Trang web này cung cấp các chức năng tìm việc và tạo CV online để bạn có thể nhanh chóng tiếp cận với việc làm tốt.